8月27日，微信公號(hào)“金融人參考”發(fā)表標(biāo)題《重磅！錢寶網(wǎng)坐實(shí)跑路，投資人無(wú)法提現(xiàn)！辦公室人去樓空！》文章，該文章一夜閱讀量突破10W+，但8月28日上午11點(diǎn)左右，該文章被提示因內(nèi)容違規(guī)無(wú)法查看。

事實(shí)上，錢寶網(wǎng)此前曾多次被媒體曝光，這次被爆“跑路”，再次讓其登上輿論的風(fēng)口浪尖。只是不知道，這一次，錢寶網(wǎng)是否還能“逢兇化吉”。

網(wǎng)貸天眼注意到，錢寶網(wǎng)在今天早上9:00發(fā)布聲明稱，“金融人參考”文章捏造事實(shí)，誤導(dǎo)公眾和媒體，對(duì)其進(jìn)行攻擊和抹黑。錢寶網(wǎng)稱已委托律師調(diào)查取證，并于第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將追訴惡意誹謗者的法律責(zé)任，落款是成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司。

（圖片截錢寶網(wǎng)）

錢寶網(wǎng)疑被南京相關(guān)部門“請(qǐng)走”

企查查工商資料顯示，成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司，成立于2010年12月2日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣，法人代表張小雷，股東是張宏（持股0.6%）、張小雷持股94.6%）、黃希妍持股4.8%）。

不過(guò)，成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司不是錢寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體，錢寶網(wǎng)隸屬于上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。該公司股東是張小雷（持股60%）、成都錢乾信息技術(shù)有限公司（持股40%）。

2016年3月份，據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下公司報(bào)道》，入駐錢寶網(wǎng)的微商李威告訴記者，身邊很多人都投入幾百萬(wàn)甚至幾千萬(wàn)，他自己的收益可以達(dá)到40%左右。但錢寶網(wǎng)已被南京相關(guān)部門封殺，總司總部已經(jīng)搬到上海。

事實(shí)上，直到2016年11月2日，錢寶網(wǎng)才將注冊(cè)地址由南京變更為成都。由此來(lái)看，雖然此前其入駐微商的說(shuō)法與事實(shí)有出入，但錢寶網(wǎng)被南京相關(guān)部門“請(qǐng)走”卻是事實(shí)。

也許張小雷意識(shí)到錢寶網(wǎng)面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門等地注冊(cè)50余家公司。

（圖片截自企查查）

張小雷曾因泛美亞詐騙而鋃鐺入獄

據(jù)媒體此前報(bào)道，張小雷出生于1969年，第一次被大眾熟知應(yīng)該是2003年的泛美亞事件，張小雷已向海外輸送足球?qū)W員為名，先后將50余名小球員送到南美留學(xué)。

實(shí)際情況是，泛美亞只是與曾在智利足球俱樂(lè)部踢球綽號(hào)叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊(cè)一家足球?qū)W校，泛美亞與其簽訂訓(xùn)練合同，并每月向其支付1000美元工資，外加場(chǎng)地費(fèi)和訓(xùn)練費(fèi)。

據(jù)媒體報(bào)道，小球員在烏拉圭生活條件窘迫，1000萬(wàn)左右的資金不知去向，被媒體曝光后，張小雷以詐騙罪被判入獄。

泛美亞事件讓張小雷栽了跟頭，但出獄后的他繼續(xù)創(chuàng)業(yè)。2012年，張小雷創(chuàng)辦了錢寶網(wǎng)。

也許是張小雷對(duì)足球事業(yè)的心不死，2013年，錢寶網(wǎng)就開始籌備錢寶足球俱樂(lè)部，2014年年初正式注冊(cè)成立，在連續(xù)兩年的中乙聯(lián)賽（中國(guó)足球第三級(jí)聯(lián)賽）中，南京錢寶分別獲得第六名、第四名的成績(jī)。不過(guò)，隨著錢寶網(wǎng)注冊(cè)地遷至成都，足球俱樂(lè)部也更名為成都錢寶。

張小雷緊急曬照片“辟謠” 

錢寶網(wǎng)網(wǎng)站發(fā)布聲明以后，其“寶粉管家”微信公號(hào)發(fā)表“我大錢寶打擊惡意造謠者，黑子你萬(wàn)劫不復(fù)！”的文章，除發(fā)布錢寶網(wǎng)的聲明之外，還附上雷哥（張小雷）七夕靚照。

此外，網(wǎng)貸天眼還注意到，錢寶網(wǎng)一邊在網(wǎng)站及微信公號(hào)發(fā)聲 “辟謠”，一邊向用戶發(fā)短信稱，“相關(guān)公眾號(hào)和電臺(tái)造謠帖已被刪除”。

錢寶網(wǎng)龐氏騙局穿上“微商”外衣

錢寶網(wǎng)的早期的運(yùn)營(yíng)模式是，注冊(cè)會(huì)員后繳納保證金，這樣能在“任務(wù)大廳”觀看廣告、填寫問(wèn)卷、試玩游戲。按照錢寶網(wǎng)資料案例，繳納10萬(wàn)保證金，并保證完成一定量的”看廣告”任務(wù)，每月可獲得4000元以上收益。

目前，錢寶網(wǎng)宣稱自己是一家專門做微商的平臺(tái)，微商店主入駐錢寶網(wǎng)需要繳納2萬(wàn)元的抵押金，如果未來(lái)店不做了，這2萬(wàn)元還可以退回。

據(jù)錢旺集團(tuán)官方網(wǎng)站介紹，截至2016年9月份，錢寶網(wǎng)會(huì)員數(shù)突破1億，入駐50萬(wàn)余商家，日活躍用戶超過(guò)1000萬(wàn)。值得注意的是，用戶的保證金加上微商商家的抵押金，涉及金額可能已達(dá)百億甚至更多，然而這些錢目前卻沒有第三方來(lái)監(jiān)管。

除了微商，錢寶網(wǎng)業(yè)務(wù)還涵蓋足球、游戲、票據(jù)、O2O、新能源、環(huán)保和無(wú)人機(jī)領(lǐng)域。

分銷QBII任務(wù)年化利率高達(dá)43.6%

網(wǎng)貸天眼注意到，錢寶網(wǎng)雖然有微商業(yè)務(wù)，但其最重要的業(yè)務(wù)還是分銷，因?yàn)檫@部分的資金量最大，也是維系錢寶網(wǎng)現(xiàn)金流的源泉。

例如，分銷任務(wù)編號(hào)為“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目顯示，上交693969元保證金，周期74天，獲得61328元工資，失敗罰金42929元。

事實(shí)上，這個(gè)被冠以做“分銷任務(wù)”名義的項(xiàng)目，其實(shí)就是投資理財(cái)，保證金就是本金，周期就是投資期限，工資就是收益。至于失敗罰金，從產(chǎn)品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。

網(wǎng)貸天眼據(jù)此計(jì)算，錢寶網(wǎng)“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目的年化利率高達(dá)43.6%。

雖然錢寶網(wǎng)宣稱其項(xiàng)目為分銷，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說(shuō)，一旦錢寶網(wǎng)不能按時(shí)還款，那也不用承擔(dān)法律責(zé)任，因?yàn)镼BII意向書是股權(quán)投資協(xié)議。

值得注意的是， 無(wú)論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢寶網(wǎng)暴雷只是時(shí)間問(wèn)題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明，這個(gè)模式遲早會(huì)崩盤，只不過(guò)都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤俠”。當(dāng)然，話說(shuō)回來(lái)，敢于火中取栗的，想必都做好了被燙手的準(zhǔn)備。

【來(lái)源：網(wǎng)貸天眼 作者：巴莫】