2018年3月27日，知名金融控股公司漢富與復(fù)旦大學(xué)證券研究所在上海聯(lián)合發(fā)布了《2018“新二代”財(cái)富觀念白皮書(shū)》，復(fù)旦大學(xué)、漢富金融研究院、遠(yuǎn)東資信、贏石家族辦公室、SFA超級(jí)理財(cái)師等機(jī)構(gòu)代表和嘉賓出席了本次發(fā)布會(huì)。該白皮書(shū)基于互聯(lián)網(wǎng)問(wèn)卷調(diào)查大數(shù)據(jù)、財(cái)富管理行業(yè)分析和政策研究，精準(zhǔn)刻畫(huà)出中國(guó)財(cái)富“新二代”投資畫(huà)像，全面呈現(xiàn)財(cái)富管理市場(chǎng)新方向及新富階層投資觀念新變化。

圓桌：從左到右依次為：復(fù)旦大學(xué)證券研究所所長(zhǎng)助理王建、SFA超級(jí)理財(cái)師金融資產(chǎn)三部總經(jīng)理沈?峰、贏石家族辦公室總裁王刃、遠(yuǎn)東資信執(zhí)行副總裁李勇

《白皮書(shū)》顯示，截至2017年，中國(guó)私人財(cái)富規(guī)模約188萬(wàn)億元人民幣，成為世界第二大私人財(cái)富市場(chǎng)。私人財(cái)富市場(chǎng)快速發(fā)展的同時(shí)，財(cái)富管理市場(chǎng)也迎來(lái)了巨大發(fā)展機(jī)遇。如何在新的一輪財(cái)富增長(zhǎng)中了解投資者觀念的變化，抓住發(fā)展機(jī)遇，是越來(lái)越多資管機(jī)構(gòu)所重視的問(wèn)題。此次白皮書(shū)調(diào)查分析覆蓋近30萬(wàn)名獨(dú)立理財(cái)師，重新定義了高凈值人群，并將這部分人群稱為“新二代”，包括房二代、新一代技術(shù)階層、企業(yè)主二代、第二代創(chuàng)業(yè)及企業(yè)高管等。雖然同樣都擁有較高凈值，但“新二代”相較于傳統(tǒng)意義的富二代而言更加銳意進(jìn)取，自強(qiáng)不息。

匡冀南：漢富金融研究院副院長(zhǎng)

漢富金融研究院副院長(zhǎng)匡冀南重點(diǎn)解讀了《白皮書(shū)》關(guān)鍵內(nèi)容，他表示，“新二代”通常擁有較高學(xué)歷及多年投資經(jīng)驗(yàn)，他們都已經(jīng)形成了較為獨(dú)立的財(cái)富管理計(jì)劃，在工作和生活上也努力追求平衡，因此從投資和消費(fèi)領(lǐng)域來(lái)看，“新二代”的關(guān)注點(diǎn)不再局限于理財(cái)，而是更多元化地關(guān)注健康和教育領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，從年齡構(gòu)成來(lái)看，財(cái)富與年齡呈現(xiàn)出一定的正相關(guān)，34-40歲是私人財(cái)富擁有的最大人群；從學(xué)歷劃分來(lái)看，本科以上學(xué)歷占到調(diào)查人群的七成以上；從可投資產(chǎn)金額來(lái)看，流動(dòng)資產(chǎn)300萬(wàn)以上人群占到近八成。

在具體投資分析中，贏石家族辦公室總裁王刃表示，不同于第一代制造業(yè)致富者在投資理財(cái)上的保守，身處于服務(wù)業(yè)興起浪潮中的“新二代”在投資理財(cái)?shù)倪x擇上表現(xiàn)的更加自信。《白皮書(shū)》顯示，43%的“新二代”會(huì)堅(jiān)持最初的決策，即使在有一定虧損的情況下依然選擇繼續(xù)增加投資。究其原因，在于他們?cè)谕顿Y觀念上相比第一代致富者，有了更深刻的投資判斷和更長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光以及更大的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。在對(duì)待財(cái)富增值問(wèn)題上，超過(guò)六成的“新二代”希望獲得資本增值與長(zhǎng)期回報(bào)，1到5年的中長(zhǎng)期投資成為最受青睞的投資周期。

房地產(chǎn)已經(jīng)不再是高凈值人群的主要配置資產(chǎn)選擇，通過(guò)分散資產(chǎn)配置，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，成為“新二代”的共識(shí)，除了基金、股票等傳統(tǒng)投資產(chǎn)品外，增加海外投資也是他們關(guān)注最多的領(lǐng)域。《白皮書(shū)》顯示，隨著可投資資產(chǎn)增長(zhǎng)，選擇專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來(lái)管理財(cái)富的“新二代“也越來(lái)越多，贏石家族辦公室總裁王刃對(duì)此表示認(rèn)同，他在發(fā)言中強(qiáng)調(diào)，中國(guó)財(cái)富家族和超高凈值人群通過(guò)家族信托來(lái)管理財(cái)富，將是未來(lái)幾年的一個(gè)重要趨勢(shì)。

李勇：遠(yuǎn)東資信執(zhí)行副總裁

遠(yuǎn)東資信執(zhí)行副總裁李勇在主題演講中強(qiáng)調(diào)，投資渠道的變化與中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)，傳統(tǒng)行業(yè)總體投資在下降，目前更多集中于半導(dǎo)體、通訊等新技術(shù)以及大健康等新興行業(yè)。對(duì)于金融服務(wù)行業(yè)來(lái)說(shuō)，投資者觀念的新變化將為市場(chǎng)發(fā)展提供新機(jī)遇。匡冀南表示，財(cái)富管理平臺(tái)的安全性、專業(yè)性和品牌知名度成為最受“新二代”關(guān)注的三個(gè)要素，這就給行業(yè)機(jī)構(gòu)提出了新的要求，在強(qiáng)監(jiān)管、去杠桿的背景下，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該抓住國(guó)家進(jìn)一步改革開(kāi)放和新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的機(jī)會(huì)，通過(guò)多元化投資組合，為投資人提供更加安全、專業(yè)的金融服務(wù)。