日前，據(jù)煙臺(tái)日?qǐng)?bào)《今晨6點(diǎn)》報(bào)道，北京HP公司煙臺(tái)分公司員工勾結(jié)公司客戶，以虛假資料騙取總公司貸款100余幣，金額近700萬元。

柒聞網(wǎng)經(jīng)過證實(shí)，前述北京HP公司為愛錢進(jìn)母公司凡普金科。據(jù)凡普金科相關(guān)工作人員表示，案件已移交公安處理，已進(jìn)入司法程序，現(xiàn)無法對(duì)外披露案件進(jìn)展。

72名客戶借款資格系捏造

前述報(bào)道稱，自2017年3月，凡普金科借貸業(yè)務(wù)中還款環(huán)節(jié)出現(xiàn)異常情況，有大批借款客戶在進(jìn)行前6期還款后不再履約。 

更令人不解的是，凡普金科安排人員電話催繳,其中的大部分客戶已經(jīng)處于失聯(lián)的狀態(tài)，而這些客戶都為煙臺(tái)分公司所有。

煙臺(tái)芝罘公安調(diào)查發(fā)現(xiàn)，案件中逾期還款的客戶有72名，借款總額達(dá)677萬元。其中，72名的銀行流水記錄，有70名客戶提供了假證明。另72名的社保情況均系偽造。

芝罘公安對(duì)前六期還款展開“逆向”偵查后發(fā)現(xiàn)部分還款人中出現(xiàn)了一位“不借款卻還款”的人——姜某。

據(jù)悉，姜某等與公司業(yè)務(wù)員、客服員、風(fēng)控審核員等在各縣市區(qū)分拉了72名借款客戶，并為其做假銀行流水以及社保記錄，后以此“借款資格”向總公司借款677萬元。

其中，借款中10%-20%給了借款客戶，剩下的款額,除了履約前6期還款外，全被參與案件嫌疑人分贓占為己有。目前，姜某等20名嫌疑人已被刑事拘留。

風(fēng)控審核不嚴(yán)

此次凡普金科煙臺(tái)分公司事件為公司內(nèi)部聯(lián)合借款人進(jìn)行騙貸，屬于內(nèi)外勾結(jié)。

業(yè)內(nèi)人士表示，歸根究底在于平臺(tái)未做到嚴(yán)格內(nèi)部控制機(jī)制，換言之對(duì)內(nèi)部管理風(fēng)控以及借貸業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)。

據(jù)柒聞網(wǎng)此前了解，4月23日，凡普金科向香港聯(lián)交所遞交招股書，申請(qǐng)赴港上市。招股書顯示，凡普金科M3+（逾期3個(gè)月以上）違約率在2016年和2017年分別為5.07%和4.63%。

公開資料顯示，凡普金科成立于2013年，定位于金融科技企業(yè)，其職員結(jié)構(gòu)亦被市場(chǎng)關(guān)注，稱為“科技賦能型普惠金融平臺(tái)”。

不過，招股書提到，截至2017年末，凡普金科線下有208個(gè)線下網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋中國(guó)4個(gè)直轄市及26個(gè)省和自治區(qū)的165個(gè)城市。截至2015年、2016年和2017年末，凡普金科雇員人數(shù)分別為4952名、7110名和12399名。

從雇員的職能劃分來看，9651人為線下服務(wù)人員，占比77.8%，負(fù)責(zé)借款人獲取、客戶服務(wù)及應(yīng)用評(píng)估，是凡普金科人員最多的部分。其次是1046名催收，占比8.4%。線下服務(wù)人員與催收合計(jì)10697人，占比高達(dá)86.3%。

值得注意的是，煙臺(tái)分公司騙貸事件自2017年3月起，已過一年時(shí)間。