北京時間3月10日，P2P平臺點牛金融的母公司金牛有限公司（Golden Bull Limited，以下簡稱“金牛”）周五向美國證券交易委員會（SEC）提交招股說明書補充文件，對原定的首次公開募股（IPO）發行量進行調整。調整之后，金牛將發行155萬股普通股，低于此前計劃發行的200萬股。

招股說明書補充文件顯示，金牛計劃以4.0美元至4.50美元的價格發行155萬股普通股。如果承銷商行使超額配售權，則金牛最高募資規模達到802.125萬美元，低于此前預計的1097.1萬美元。金牛計劃在納斯達克證券市場掛牌交易，股票代碼為“DNJR”。 美國匯財證券（ViewTrade Securities）擔任金牛首次公開募股的承銷商。

金牛首席執行官兼董事長曾而新和董事劉曉輝分別持有公司流通普通股的19.12%和48.28%，在首次公開募股完成后將分別持有流通普通股的17.08%和43.14%。所有股東和高管目前持有公司67.40%的股權，在首次公開招股后將降至60.22%。

招股說明書披露，金牛是中國一家向借款人提供短期貸款的在線金融平臺，也就是P2P借貸公司。該公司目前通常提供的貸款期限為30天至90天，需要用借款人的汽車作為擔保物。通過金牛的在線平臺，該公司把個人貸款人與個人、小企業借款人連接起來。金牛目前只在中國開展業務。

自2015年11月成立到2017年6月30日，金牛提供的貸款總規模約為人民幣7.349億元（約合1.088億美元）。該公司主要通過交易費獲取營收。在截至2017年6月30日的前6個月，以及截至2016年12月31日的2016年，交易費在貸款總額中的占比分別為2.31%和2.84%，管理費占比分別為3.1%和4.1%。

財務數據：

2017年上半年數據：

截至2017年6月30日，金牛上半年的運營營收為279.8萬美元，高于去年同期的111.8萬美元。

截至2017年6月30日，金牛上半年的運營支出為360.1萬美元，高于去年同期的162.6萬美元。其中，銷售支出為171.6萬美元，高于去年同期的71.5萬美元；總務與行政支出為168.1萬美元，高于去年同期的67.0萬美元；研發支出為20.5萬美元，低于去年同期的24.1萬美元。

截至2017年6月30日，金牛上半年的稅前虧損為78.6萬美元，去年同期的稅前虧損為50.8萬美元。

截至2017年6月30日，金牛上半年的凈虧損為60.1萬美元，去年同期的凈虧損為38.1萬美元；歸屬金牛的凈虧損為53.8萬美元，去年同期歸屬金牛的凈虧損為38.1萬美元。

截至2017年6月30日，金牛持有的現今和現今等價物為556.58萬美元，低于截至2016年12月31日的737.89萬美元。金牛總資產為1302.1萬美元，高于截至2016年12月31日的910.2萬美元。

2016年財務數據：

金牛2016年運營營收為370.6萬美元。

金牛2016年的運營支出為348.9萬美元，高于去年同期的141.7萬美元。其中，銷售支出為143.5萬美元，高于去年同期的3.0萬美元；總務與行政支出為163.6萬美元，高于去年同期的8.2萬美元；研發支出為41.8萬美元，高于去年同期的3.0萬美元。

金牛2016年的稅前利潤為22.0萬美元，去年同期的稅前虧損為14.2萬美元。

金牛2016年的凈利潤為16.5萬美元，去年同期的凈虧損為10.6萬美元；歸屬金牛的凈利潤為16.1萬美元，去年同期歸屬金牛的凈虧損為10.6萬美元。（編譯/明軒）

【來源：騰訊科技】