公募市場委外定制基金受限后，零售業(yè)務(wù)再度成為基金公司銷售發(fā)力重點(diǎn)，螞蟻財(cái)富號因其操作的便利性以及龐大的用戶數(shù)量有力地推動了基金公司零售業(yè)務(wù)運(yùn)營推廣需求，也成為爭奪零售客戶不可或缺的營銷陣地。北京商報(bào)記者注意到，上線4個(gè)月以來，已經(jīng)登陸螞蟻財(cái)富號的18家基金公司搭建平臺已趨于完善。不過目前接入公司仍以規(guī)模排名靠前的大中型基金公司為主，小型基金公司因營銷成本等問題徘徊門外。

秀優(yōu)勢各出奇招

目前基金公司搭建的財(cái)富號平臺基本以產(chǎn)品介紹、市場行情、優(yōu)惠紅包、投資者教育四大模塊進(jìn)行組合并在主頁面對近期熱門基金產(chǎn)品進(jìn)行實(shí)時(shí)推廣。

如上投摩根基金主打“學(xué)院風(fēng)”，目前財(cái)富號平臺設(shè)有“學(xué)霸神基”、“風(fēng)口基會”、“種樹智富”、“基金學(xué)院”四大板塊，同時(shí)推薦了“上投摩根核心成長股票”、“上投摩根智選30混合基金”、“上投摩根新興動力混合基金”，“上投摩根中國世紀(jì)靈活配置混合QDII”、“上投摩根全球新興市場混合QDII”兩只QDII基金產(chǎn)品，以及適合穩(wěn)健投資者購買的“上投摩根純債債券基金”。

博時(shí)財(cái)富號則打造了“存金寶”、“氣象站”、“福利社”、“產(chǎn)品排行”四大板塊，其中“氣象站”板塊對之前的“投資晴雨表”進(jìn)行了全新改版，通過氣象術(shù)語形象地對黃金、債券、港股、A股四大類資產(chǎn)市場進(jìn)行宏觀評述。“博時(shí)黃金”板塊則在系統(tǒng)、全面的知識普及基礎(chǔ)上新增了實(shí)時(shí)金價(jià)內(nèi)容，讓投資者一目了然地了解金價(jià)走勢，同時(shí)黃金大事件欄目也會每周更新基金經(jīng)理最新鮮的投資觀點(diǎn);“福利社”板塊則寓教于樂，通過做任務(wù)、簽到抽獎、評論互動抽獎等方式與投資者進(jìn)行互動交流。博時(shí)基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來博時(shí)財(cái)富號還將繼續(xù)打磨基金診斷、基金情報(bào)觀察等特色功能。

從福利優(yōu)惠來看，基金公司也是各出奇招。如華夏、廣發(fā)基金均選擇通過留言獲獎的方式贈送紅包，華夏基金表示，投資者可以通過留言方式獲得贈送紅包的機(jī)會，留言被選入精選則可以領(lǐng)取2元紅包;廣發(fā)基金也表示，每周五將在留言中抽取10名提問者贈送5元紅包，同時(shí)選取一名進(jìn)行解答，予以解答問題的提問者將獲得28元紅包。此外，建信基金開設(shè)參與固定問答游戲獲取2-8元不等紅包的活動，國泰基金直接采用點(diǎn)擊抽獎的方式，博時(shí)基金、光大保德信基金則通過簽到抽取不同金額的紅包。

小型公司難企及

今年6月螞蟻財(cái)富號一經(jīng)面世，便迅速吸引了博時(shí)、興全、天弘、南方、建信等多家基金公司陸續(xù)加盟。不過從目前接入的基金公司來看，多是規(guī)模排名靠前的大中型基金公司，小型基金公司往往因?yàn)闋I銷費(fèi)用等問題望塵莫及。

對于上述現(xiàn)象出現(xiàn)的原因，大泰金石研究中心研究員王驊向北京商報(bào)記者表示，財(cái)富號作為基金購買入口，轉(zhuǎn)化率和訪問量等都是考核標(biāo)準(zhǔn)，展示和維護(hù)都需要基金公司平臺和螞蟻財(cái)富的資金、人力支持。主要的廣告推薦位和營銷費(fèi)用都是小基金公司需要考慮的問題，螞蟻財(cái)富對基金公司交易額促進(jìn)明顯，小基金公司需要考慮的是可能更高的轉(zhuǎn)移成本和預(yù)期收益之間的平衡。從螞蟻的角度，也要權(quán)衡小基金公司的維護(hù)成本和能帶來的經(jīng)濟(jì)效益。

“螞蟻聚寶每天會根據(jù)粉絲數(shù)、日均訪問量、人均點(diǎn)擊數(shù)等近10個(gè)指標(biāo)對各家基金公司財(cái)富號運(yùn)行情況進(jìn)行打分排名，分?jǐn)?shù)高的公司可能獲得更多的資源，這種KPI考核機(jī)制對于上線的基金公司來說壓力較大，目前我們公司的粉絲流量方面排名靠前，不過也有部分指標(biāo)表現(xiàn)較差，這種打分制考核方式也導(dǎo)致基金公司在維持客戶活躍度上消耗較大的營銷費(fèi)用，也在一定程度上遏制了中小型基金公司進(jìn)軍的腳步。”南方一家大型基金公司相關(guān)負(fù)責(zé)人向北京商報(bào)記者表示。

第三方機(jī)構(gòu)大洗牌

天天基金、好買基金、螞蟻基金等龍頭銷售平臺市場占有率不斷攀升，螞蟻金服、京東金融等互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)巨頭旗下“財(cái)富號”、“京東行家”相繼亮相，第三方基金代銷市場二八效益分化明顯。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至去年末，國內(nèi)基金代銷機(jī)構(gòu)中代銷基金數(shù)量多的前五強(qiáng)分別為天天基金、上海陸金所、好買基金、同花順基金銷售和螞蟻基金銷售，市場占有率分別為66.99%、65.48%、63.71%、60.36%和58.59%。而截至今年6月30日，全市場基金數(shù)量已達(dá)4355只，上述5家機(jī)構(gòu)的占有率排名并未發(fā)生變化，但市場占有率的比例卻紛紛有顯著上升，分別上升至77.77%、72.67%、71.94%、68.27%、65.98%。

在主流第三方理財(cái)平臺的市場份額顯著擴(kuò)張的同時(shí)，部分中小型第三方理財(cái)平臺受到嚴(yán)重打壓。 “從第三方代銷公司的角度，財(cái)富號推出后，不少大的基金公司也逐漸減少了對一些沒量的代銷公司的投入，畢竟大家都是沖著銷量去的，把產(chǎn)品集中在大的代銷渠道也可以為公司省去部分代銷費(fèi)用。”王驊補(bǔ)充道。近日就有北京一家第三方機(jī)構(gòu)平臺向北京商報(bào)記者抱怨，“由于今年市場環(huán)境表現(xiàn)不好，最近公司戰(zhàn)略出現(xiàn)一些調(diào)整，C端不好賣了，現(xiàn)在主攻B端，也就是說今后工作的側(cè)重點(diǎn)將放在機(jī)構(gòu)企業(yè)這塊”。

【來源：北京商報(bào)】